Уже с первого октября действуют новые правила, которые банкам дал ЦБ. Они касаются критериев, при наличии которых счета ИП могут быть заблокированы.
Во-первых, под риск попадает те предприниматели, которые переведут деньги со своего счета на индивидуальный счет. Правда, здесь обязательно наличие двух условий:
- этот индивидуальный счет принадлежит самому предпринимателю как физлицу;
- на его «рабочем» счете нет никаких «движений» (операции, связанные с предпринимательской деятельность, отсутствует).
Также когда на счет ИП, по которому уже давно не ведется детальность, поступает большая сумма, он подпадает под признак подозрительности. А значит – у него есть все шансы быть заблокированным.
Получил бюджетную субсидию и обналичил ее – будь готов, что расчётный счет банк заморозит.
И это еще не все. Полный список «необычных операций» приведен в Указании ЦБ РФ №55099-У от 20.20.2020. Среди них запутанность и необычность сделки, которой сложно найти экономическое обоснование, постоянное дистанционное управление счетом с мобильного устройства лица, не связанного с самим ИП и прочее.
Не допускайте ошибок, чтобы не создать себе головную боль.